インデックスファンドとアクティブファンドの違いとは？

～実例を交えてわかりやすく解説～

はじめに

投資信託を始めようと考えたとき、「インデックスファンド」と「アクティブファンド」という言葉を耳にする方も多いでしょう。どちらもプロが運用する投資商品ですが、その運用方針やコスト、将来のパフォーマンスに大きな違いがあります。本記事では、それぞれの特徴や具体的なファンド例を交えてわかりやすく解説します。

インデックスファンドとは？

特徴

インデックスファンドとは、市場の代表的な指数（インデックス）と同じ動きを目指して運用される投資信託です。たとえば、S&P500（米国の主要企業500社で構成される株価指数）やTOPIX（東証株価指数）などが該当します。

• メリット：
  • 運用コストが低い（信託報酬が安い）
  • 分散投資によるリスク低減
  • 長期投資で安定したリターンが期待できる
• デメリット：
  • 市場全体が下がると同様に下がる
  • 大きな「勝ち」は狙いにくい

アクティブファンドとは？

特徴

アクティブファンドは、運用のプロが市場平均を上回るリターンを狙って銘柄を選定・運用する投資信託です。個々の企業分析やテーマ性を重視した戦略が取られます。

• メリット：
  • 市場平均以上のリターンを狙える
  • テーマ型投資（AI・脱炭素など）で将来性に賭けられる
• デメリット：
  • 運用コストが高め（信託報酬1％以上も多い）
  • 市場平均を下回るリスクもある

実例：井村俊哉さんの「kaihouファンド」

井村俊哉さんは個人投資家として知られ、ファンドを立ち上げたことで注目を集めました。

このファンドの特徴は以下の通りです。

• テーマ性重視：未来の社会変化を予想し、成長性のある企業を発掘
• 高リスク・高リターン型：市場平均を大きく上回る可能性と、逆に損失を被るリスクも

もし運用実績を参考にしたい場合は、公式のURLからどうぞ。

公式URL

Foundnoteは、個人投資家の井村俊哉氏が運営に関わっている注目の投資プラットフォームです。

https://www.fundnote.co.jp

ファウンドの特色は？

選ぶ際には、以下の基準が参考になります：